S&P500が人気の理由とは？メリット・デメリットや始め方を5分で解説

 

	楽天証券	SBI証券	ウェルスナビ
投資信託銘柄数 ※1	2,574本	2,578本	非公開
最低積立金額	100円	100円	1万円
積立日	毎日・毎週・毎月	毎日・毎週・毎月	1ヶ月に最大5日選択可能
つみたて投資枠対応銘柄数	223本	230本	非公開
スマホで取引	可能	可能	可能
使える・貯める ポイント	楽天ポイント	Vポイント	WAONポイントなど

※1：2024年6月現在

S&P500とは？

S&P500とは、アップル、マイクロソフト、アマゾンなど米国を代表する約500の企業にまとめて分散投資できる投資信託のことです。

時価総額53億ドル以上、四半期連続で黒字利益を維持など一定条件をクリアした成長中の企業のみで構成されています。

1つの会社に投資する個別株に比べると値動きの幅が小さいため、安定して高いリターンを得られることが魅力です。

新NISAでS&P500に投資する手順

1. NISA口座を開設する
2. つみたて銘柄をS&P500に設定する
3. 毎月のつみたて額を設定する
4. つみたて開始！

S&P500人気銘柄トップ3

銘柄名	利回り(過去5年間)	総資産額(億円)	信託報酬(=手数料)
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	16.57%	25305.38	0.09372％
iFree S&P500インデックス	16.44%	1164.05	0.22％
楽天・S&P500インデックス・ファンド	– (2023年10月開始)	4.79	0.07700％

 

S&P500を始めるのにおすすめの証券会社3選

	楽天証券	SBI証券	ウェルスナビ
投資信託銘柄数 ※1	2,574本	2,578本	非公開
最低積立金額	100円	100円	1万円
積立日	毎日・毎週・毎月	毎日・毎週・毎月	1ヶ月に最大5日選択可能
つみたて投資枠対応銘柄数	223本	230本	非公開
スマホで取引	可能	可能	可能
使える・貯める ポイント	楽天ポイント	Vポイント	WAONポイントなど

※1：2024年6月現在

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S&P500と日経平均のパフォーマンス比較

S&P500の成長率がいかに優れているのか、日経平均とのパフォーマンス比較で見てみましょう。

日経平均と比べるとその差は一目瞭然です。

S&P500の基準価格は直近30年で約12倍もの成長率を誇り、今もなお右肩上がりで上昇し続けています。

また上記のグラフを見てわかる通り、投資は始めるのが早いほど大きな利益を得ることができます。

さらなるIT技術の進歩や、人口増加によりアメリカの経済成長は今後も続く言われているため、投資を迷っている方はまずは100円から始めてみましょう。

 

S&P500 のメリット・デメリット

メリット

①利回りが高い

S&P500は、直近5年間のトータルリターンが17.7%、また過去20年間においてもトータルリターンが11%となっています。

では、S&P500に毎月3万円の投資をすると、20年後にはどのような運用結果になっているのかシミュレーションを見てみましょう。

毎月3万円の積立で、20年後には元本と利益あわせてトータル約2,500万円になっていることがわかります。

年率11%という利回りの高さは、他の銘柄には見られないS&P500ならではの魅力です。

②世界的な金融危機に強い

リーマンショックや近年ではコロナウイルスなどの影響で世界的な金融危機が発生しました。

しかし、S&P500は金融危機に強く、コロナウイルス発生時はわずか半年ほどで元の基準価格に回復し、現在まで右肩上がりで成長しています。

今後も世界的な不況が起こる可能性はゼロではないため、金融危機に強いS&P500への投資がおすすめです。

③構成銘柄は常に更新される

S&P500の構成銘柄は更新されつづけているため、常に一定の基準を満たした企業のみで構成されています。

「今後も基準価格が上がりつづけるのか不安」という方も多いですが、構成銘柄が更新され続けているのでその時々で最も成長している産業、企業に投資しつづけることが可能です。

また、個別株のように投資する企業の分析や株価の予測が不要なため、初心者でもはじめやすくなっています。

デメリット

①短期では利益を出しにくい

S&P500は1～2カ月、1～2年というような短期で利益を出すことには向いていません。

しかし、中長期的には利益が出やすく、過去50年以上にわたり年平均9％以上の利回りを維持しています。

5年、10年と投資しつづけることで大きな利益が得られるため、コツコツと投資をつづけましょう。

②元本保証がない

S&P500に限らず全ての投資に言えることですが、元本保証がありません。

しかし、これまでの実績と今後の経済予測を踏まえると元本割れする確率は限りなく低いと言えます。

また、一時的に元本割れすることはあっても、保有しつづけることで経済回復することもあるため、長期的な視点を持って投資をおこなうことが重要です。

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S&P500とオルカンどっちが良い？

	利回り(過去3年間)	投資対象	リスク分散
S&P500	23.01%	アメリカを代表するトップ企業500銘柄
オルカン	19.65%	新興国株、中型株を含む全世界の銘柄

 

実はオルカンの約6割が米国株

S&P500と迷う方が非常に多いのが全世界株式(オールカントリー)、通称オルカンです。

オルカンがS&P500と最も異なるのは、構成銘柄に世界中の企業を含んでいるという点です。

しかし、実際のところオルカンも構成銘柄の約6割は米国企業が占めています。

そのため、構成銘柄のうち上位の割合を占める銘柄にほぼ違いはありません。

オルカンとS&P500のリスクはほぼ同じ

一見すると世界中の株に分散投資しているオルカンの方がリスクは低いように見えます。

ところが構成銘柄の6割が米国株であることに加え、暴落の恐れがある新興国株や中型株も含まれているため、リスクはS&P500とほぼ同じなのです。

まずはS&P500がおすすめ

どちらを選ぶか迷っている方はS&P500から始めるのがおすすめです。

米国のトップ500の企業のみで銘柄が構成されており、初心者でもチャートの動向をつかみやすいためです。

まずはS&P500で投資を始め、慣れてきた頃にオルカンにも挑戦するとよいでしょう。

 

S&P500におすすめの証券会社3選

「どの証券口座が良いかわからない」という方は、「初心者の7割がえらんだ証券会社3社」での口座開設がおすすめです。

	楽天証券	SBI証券	ウェルスナビ
投資信託銘柄数 ※1	2,574本	2,578本	非公開
最低積立金額	100円	100円	1万円
積立日	毎日・毎週・毎月	毎日・毎週・毎月	1ヶ月に最大5日選択可能
つみたて投資枠対応銘柄数	223本	230本	非公開
スマホで取引	可能	可能	可能
使える・貯める ポイント	楽天ポイント	Vポイント	WAONポイントなど

※1：2024年6月現在

新NISAでS&P500に投資する手順

1. NISA口座を開設する
2. つみたて銘柄をS&P500に設定する
3. 毎月のつみたて額を設定する
4. つみたて開始！

 

100円からつみたて可能でポイントが貯まる楽天証券がおすすめ

楽天証券では、手数料が安いS&P500の銘柄の取り扱いがあり、そのなかでも人気の3銘柄とその信託報酬(=手数料)を紹介します。

銘柄名	利回り(過去3年間)	総資産額(億円)	信託報酬(=手数料)
eMAXIS Slim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)	19.51%	15367.43	0.05775％
楽天・全世界株式 インデックス・ファンド	18.81%	3542.28	0.195％
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド	– (2023年10月開始)	3.52	0.05610％

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）は、楽天証券の投資信託買付ランキングで総合1位と大人気です。

楽天・S&P500インデックス・ファンドは、投資信託の保有残高に応じてお得にポイントが貯まる「投信残高ポイントプログラム」の対象ファンドとして2023年10月に取り扱いが開始されました。

実績のある銘柄に投資したい方はeMAXIS Slim米国株式（S&P500）、積極的にポイントを貯めてオトクに運用したい方は楽天・S&P500インデックス・ファンドを選ぶとよいでしょう。

また、楽天証券はS&P500に100円からつみたて可能で、投資額に応じて楽天ポイントが貯まります。

貯まったポイントは「ファミリーマート」「マクドナルド」「サンドラッグ」「エネオス」など身近なお店や、 楽天市場などの楽天グループサービスの利用でき、その利便性の高さが楽天ポイントならではの魅力です。

さらに、2023年5月時点で口座開設数は900万を突破しており、投資を始める方の多くが楽天証券を選んでいます。

S&P500を始めるなら楽天証券がおすすめです。まずは100円から投資を始めてみましょう！

 資産運用初心者におすすめの投資5選

POINT

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