ネクストシフトファンド5つのメリットと2つのデメリット・評判！インパクト投資って…？

社会的インパクト投資という世界的に注目を集めるユニークなファンドを扱う、鳥取発のネクストシフトファンド。

とくに途上国の貧困や医療、環境問題にアプローチして社会貢献ができる新しいスタイルが人気です。

この記事では、ソーシャルレンディングの安定した利回りが期待できるファンドをリリースするネクストシフトファンドと社会的インパクト投資を解説します。

ネクストシフトファンドとは？

2016年10月の設立以来、鳥取を拠点に社会貢献につながる投資をメイン事業にしているソーシャルレンディング企業です。

お金の流通の先にある、有益な資金活用を重視しています。

「社会全体が取り組むべき課題解決」をテーマに、世の中がよりよい暮らしを送れるように役立つこと。

それが、ネクストシフトファンドの投資方針です。

ネクストシフトファンドの投資方針は、最近注目を集めるようになった『インパクト投資』という考え方をベースにしています。

ネクストシフトファンドの拠点である鳥取は『すなば珈琲』で知られるようになったように、過疎化を逆手にとってユニークな地域おこしの土地柄です。

日本で一番人口が少ない鳥取県だからこそ、世界各地で解決が望まれる貧困や医療、教育などのさまざまな社会問題へリアルに関われるといえますね。

鳥取から世界を舞台に、インパクト投資会社のリーディングカンパニーを目指して社会問題の解決を投資の角度から実現する。

——ネクストシフトファンドはそんな未来を見据えた事業を行っています。

企業として信頼性は？

鳥取銀行や山陰放送など、地元で大きな基盤を持つ企業が主要株主になっています。

本社所在地である鳥取県八頭町出身である代表取締役の伊藤慎佐仁氏は、YFJからソフトバンク、SBIホールディングスの執行役員を歴任した金融のプロ。

社会的インパクト投資の分野でも大いに力を発揮していくものと期待できます。

さらに、ネクストシフトファンドは、国内のクラウドファンディング会社では初めてとなるPRI（責任投資原則）に署名。

ESG（環境・社会・ガバナンス）への投資行動を推進する国連の投資原則がPRIです。

国内ではりそな銀行や三井住友信託銀行、東京海上日動など、日本を代表する有名企業も署名していて、社会貢献をベースにした投資事業の展開が期待されています。

社会的インパクト投資とは？

インパクト投資である「Nextshift Fund」は、ネクストシフトファンドの中心的な事業。

発展途上国が抱える社会問題の解決をテーマにした投資方法です。

インターネットで募集した投資案件の資金は、ネクストシフトファンドを通してマイクロファイナンス機関（MFI）や再生可能エネルギー事業、地方企業などに投融資。

貧困削減や環境改善、地方創生など、途上国のスムーズな発展をサポートします。

途上国に投融資した資金はやがて融資先の機関や企業から利払いと返済を受けます。

ネクストシフトファンドは案件ごとに投資家に分配する仕組みです。

 

ネクストシフトファンドのメリット・デメリット

ネクストシフトファンドを利用すると具体的にどのようなメリットが考えられるのでしょうか。

またリスク軽減のために知っておきたいデメリットはあるか、考えていきます。

メリット①：社会的インパクト投資に強みがある

主に発展途上国のさまざまな社会問題を解決するために生まれた社会的インパクト投資。

ネクストシフトファンドは設立当初から、社会貢献へダイレクトにつながる投資手法を取り入れたファンドを提供しています。

以前、社会事業家やソーシャルビジネスが注目されたことがありました。

インパクト投資も、社会全体で取り組むべき貧困や医療、教育といった発展途上国の持つ悩みの改善に役立ちます。

とくに、新興国によく見られる経済的自立を支援する小口金融「マイクロファイナンス」が主な投資先であることがポイント。

投資家によって集めた資金を発展途上国の融資先に絞っているため、安定した収益性と確かな社会貢献度を同時に実現させられます。

しかも、ネクストシフトファンドで選ぶマイクロファイナンス機関は融資先の国の中央銀行による認可や登録を受けているため、ファンド内容の構成も安心できるものとなっています。

もちろんファンドである以上、収益性を目指して運用が行われます。

このように、収益とセットで社会貢献できるという点が、これまでの投資手法とは異なるメリットといえるでしょう。

メリット②：平均的な利回りが見込める

ネクストシフトファンドで募集するプロジェクトは、これまで年の予定利回りで年4.5〜5％のラインナップが多く、運用期間は1年でした。

しかし、2018年の年末あたりから登場したジョージアとカンボジアのファンドシリーズは、年の目標利回りが7％を超えるものもあって、より高利回りが期待できます。

このようにネクストシフトファンドは平均水準からやや高い利回りが見込めるファンドまで、少しずつバラエティーが広がっています。

メリット③：目標利回りを達成したファンドも登場

2019年5月24日、ネクストシフトファンドが取り扱っている「カンボジア マイクロファイナンスファンド1号」の償還が実現しました。

結果は目標利回り5.0％を大きく上回る年8.72％。

ソーシャルレンディングとしては新しい企業だけに、社会的インパクト投資で着実に実績を出せた運用方法が注目を浴びています。

メリット④：現地のネットワークに強みがある

カンボジアのファンドを多く取り扱っているのは、カンボジアにオフィスがあって、現地に根ざしたファンドの開発や関係機関との密な連絡によるもの。

また、カンボジア中央銀行によって認可を受けて、実際に登録しているマイクロファイナンス機関から投資先を選んでいます。

情報ネットワークの活用から中央銀行の認可登録を背景にするなど、投資リスクが少ないのもネクストシフトファンドのメリットです。

メリット⑤：他の投資資産からの影響を受けにくい

株式市場や不動産価格といったソーシャルレンディングをはじめ一般的な投資でよく組み込まれる投資先は原則ありません。

投資先は中小企業や個人の農家が対象だからです。

このように、マイクロファイナンス機関など、投資先の経済規模が小さいのが、社会的インパクト投資の大きなメリット。

世界経済や世界情勢、市況の変動の影響を受けづらいので、ファンドの安定性が見込めます。

デメリット①：キャンセルができない

ネクストシフトファンドの予約時に入金は必要ありませんが、出資後のキャンセルや返金はできません。

また、一度、出資したファンドの途中解約もできないので、慎重に投資を検討する必要があります。

デメリット②：実績やプロジェクト数が少ない

2016年10月に設立のネクストシフトファンドは、他のソーシャルレンディング業者に比べまだ運用実績が少ないです。

ただ、カンボジア関連のファンドでは利回り年８％を超える実績も出しています。

運用手法には信頼度があるものの、運用中のプロジェクト数もまだ少なく、今後の実績は未知数な状態なのは否めません。

 

ネクストシフトファンドのリスク

ネクストシフトファンドのファンド案件には、他のソーシャルレンディングの商品にも当てはまる次のようなリスクを踏まえる必要があります。

リスク①：貸し倒れリスク

ネクストシフトファンドの取り扱う社会的インパクト投資は、元本が保証されないハイリスク・ハイリターンのファンドです。

一般的なソーシャルレンディングとは異なり、主にマイクロファイナンス機関を通した比較的安定した投資ですが、もちろんリスクはあります。

投資先の個人農家や中小企業の経営状況によっては、収益が出ないだけでなく、元本割れや、投資した資金そのものが返えらないリスクも。

発展途上国では政治情勢や経済状況の急激な変化が発生すると大きいため、市況リスクも考えた選択が求められます。

リスク②：事業者リスク

まだ設立から日が浅い業者だけに、ネクストシフトファンドの運用会社自体の運用方法や経営状況の悪化などの心配も常に意識する必要があります。

リスク③：資金の流動性リスク

ネクストシフトファンドで取り扱うファンドは、１年以上の運用期間のものばかりです。

運用終了まで、中途解約はできません。

運用状況によって資金を引き揚げたり、他で魅力的な投資商品を見つけて乗り換えたいといったことができないので注意しましょう。

 

ネクストシフトファンドの評判・口コミ

ネクストシフト株式会社
伊藤慎佐仁社長を天草まで！お招きしまして、各地アテンド&セミナー開催しました！
元UFJ→SB→SBI役員→YJFX代表というキャリア😳
鳥取県八頭町ご出身の伊藤社長。
地域間連携で色々組みたいですねと。
僕の事業アイデアも共有して具現化したいと思います😊 pic.twitter.com/2LKukpb23S

— 長谷怜紀(Nagaya Satoki) @天草います (@satokiii) July 25, 2019

ネクストシフトファンドを運営するネクストシフト株式会社代表取締役のキャリアは見事ですね。

地方創生にも力を入れたいという意欲が伝わってきます。

朝っぱらからネクストシフトファンドに投資予約してみました。
申し込み → 入金 というあと入金方式みたい。 pic.twitter.com/J3l7e1IJMN

— メカ@株式型クラファン専門家 (@ipomechanic) April 1, 2018

投資予約というネクストシフトファンドの申し込みシステムは、とても高評価のようです。

金融商品にかかわらず、自分が納得できる、価値観に共感できる、という選択軸でやってみるといいんちゃいますかね？

例えば
・HSBC
・JT
・クラウドクレジットやネクストシフトのソーシャルランディング
・アパート経営

どれも7パーセント前後利回りでるけどどれがワクつくかで選んだら？

— 小坂さん（金融保険系の人） (@70kosa) September 15, 2019

ネクストシフトの伊藤慎佐仁さんから社会的インパクト投資のお話を伺いました。いわゆるESG投資。
カンボジア向けマイクロファイナンスで1号ファンドの実績は年利8.5％。
例の事件でソシャレン系はどうも身構えてしまうのですが、ここは分散のツールとしては悪くないかも(･∀･)（個人の感想です）

— HOMMA@シニアのお金が次のお題 (@homma11) May 15, 2019

これからは投資にも社会への貢献度や自分が応援した価値観を支援するという姿勢が必要なのですね。

 

ネクストシフトファンドのよくある質問に回答

最低投資金額はいくらから？

２万円から募集しています。

手数料はどのくらいかかる？

口座開設や口座管理手数料やファンドの取引手数料が無料です。

また、出金手数料（払戻手数料）も無料。

収益をそのまま維持して手元に受け取ることができます。

※ファンドへの入金手数料のみ負担となります。手数料のかからない銀行を利用すれば無料ですね。

入金先の銀行は？

ジャパンネット銀行のみです。

入金時の支店や口座番号はユーザーごとに異なります。

マイページの投資予約一覧で確認してから入金手続きを行いましょう。

ファンドが成立しなかったらどうなる？

ファンドが設定している最低成立金額に応募投資額が満たない場合は、不成立となります。

入金しても運用はされません。

不成立のファンドの投資金額は出資金の管理口座に返却されます。

 

ネクストシフトファンドに登録する価値はある？

ネクストシフトファンドの社会的インパクト投資ファンドをおすすめしたいのは、次のような人です。

社会貢献したい

ネクストシフトファンドで取り扱っているファンドは、途上国の社会を支援する投資ばかりです。

各国の社会が抱える貧困問題や医療問題、環境問題など、日本など先進国をはじめ外国から積極的なサポートを必要とするプロジェクトを独自に作り出して投資家に提供しています。

現地のマイクロファイナンス機関（MFI）への投資を通して、農家や中小企業向けのローンを行うことが可能。

日本から間接的に投資先の各国の経済支援につながります。

安定した利回りが期待できる

ネクストシフトファンドの目標利回りはおよそ年５〜７％前後。

ソーシャルレンダリング商品全体から見ると平均的な水準ですが、過去の回収率から厳選したマイクロファイナンス機関を複数ファンドに組み込むことで、リスク分散しています。

 

ネクストシフトファンドの始め方

ネクストシフトファンドを始めるには、口座開設とファンドへの投資の２本立ての流れがあります。

口座開設のしかた

ステップ1

まず、公式サイトで［無料会員登録］のアイコンをクリック。

表示される「仮登録のお申し込み」画面で次の項目を入力します。

入力後、［仮登録を完了する］をクリックします。

ステップ２

ネクストシフトファンドからメールアドレス宛に届くメールに記載のURLをクリックします。

ブラウザで「口座開設本申し込み」画面が開きますので、

など、個人情報を入力します。

ステップ3

本申し込みの情報を入力後、本人確認書類の提出です。

提出は画像データでアップロードします。

以下の、顔写真ありの本人確認書類ならいずれか1点でOKです。

ただし、次の顔写真のない本人確認書類の場合は、2点提出が必要です。

ステップ４

ネクストシフトファンドから「口座開設審査結果のお知らせ」というメールが届きます。

ステップ５
簡易書留で登録住所宛てに「送達確認コード」が届きます。

ネクストシフトファンドの公式サイトでログイン後、送達確認コードの入力が求められるので、正確に入力して送信ボタンを押してください。

［マイページを表示する］まで押せば、ユーザーアカウント登録が完了です。

ファンド投資のしかた

ステップ1

公式サイトでログインして、［ファンドの一覧］を確認します。

ファンドごとに詳細を確認して、運用状況が「募集中」のものを選びましょう。

ステップ2

ファンドの詳細ページの［投資予約する］のボタンをクリック。

『投資予約金額』欄に投資金額（2万円以上、2万円単位）を入力後、『同意します』をチェック。

合わせて、『締結前交付画面（PDF）』をクリックして内容を確認しておきます。

ステップ3

入力内容が正しく、PDF書類を閲覧して内容に同意できたら、［予約確認する］をクリックします。

すると、「投資予約完了」の画面が表示されるので、『投資予約一覧画面へ』をクリック。

「投資予約一覧画」画面で入金口座情報を確認して、振込を行いましょう。

ステップ4

入金の反映するタイミングは、振込当日または翌営業日です。

「投資予約一覧」画面の『新規投資可能金額』を確認します。

なお、このままの状態ではネクストシフトファンドの口座に入金をしただけで、正式にファンドへの投資はできていません。

『投資予約金総額』と同額を『投資額』欄に入力して［投資確定］ボタンをクリックします。

ここまでの手続きが終われば、無事ファンドの投資が完了です。

 

投資するときの注意点まとめ

ネクストシフトファンドのファンドは、元本割れのリスクがあります。元本保証されないので注意しましょう。

ファンドの詳細ページを見れば、概要や特徴をはじめ、スキームやリスク、社会的インパクトなど、詳細な情報が閲覧できます。

社会的な貢献ができるファンドですが、収益性もきちんと見込める内容かどうか、慎重に検討しておきましょう。

 

ネクストシフトファンド：会社概要

名　称	ネクストシフトファンド
運用会社名	ネクストシフト株式会社
住　所	鳥取県八頭郡八頭町見槻中154-2 隼Lab. 2F
代表者	代表取締役　伊藤 慎佐仁
資本金	3億9,870万円(資本準備金を含む)

 

まとめ：ネクストシフトファンド

社会的インパクト投資という、未来につながる新しい投資方針で注目されるネクストシフトファンド。

設立してまだ3年ほどで、実績を含めた運用手法の見極めはまだ時間がかかりそうです。

しかし、途上国への社会支援につながる投資ができるファンドで、ただ収益を待つのではなく、投資資金で社会貢献ができる喜びが得られます。

具体的な実績も出始めているので、社会的インパクト投資の考え方に賛同する人なら、ぜひフォローしておきましょう。

>>ネクストシフトファンド 公式サイトはこちらから

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